7月11日，在“2017中國互聯(lián)網(wǎng)金融安全高峰論壇”上，國家信息化專家咨詢委員會常務(wù)副主任、國家互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)技術(shù)委員會（簡稱“互金專委會”）主任周宏仁這樣說。

       根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險分析技術(shù)平臺的監(jiān)測數(shù)據(jù)，我國互聯(lián)網(wǎng)金融平臺一共有1.9萬多家。從業(yè)態(tài)上看，現(xiàn)有互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)一共有21類，包括網(wǎng)絡(luò)借貸、互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理、網(wǎng)絡(luò)眾籌等。其中，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺累計有6000多家，互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理將近3500家，網(wǎng)絡(luò)眾籌有800家。從活躍度上看，最近3個月的活躍用戶有5.3億人，最近一周的活躍用戶有3.6億人。網(wǎng)絡(luò)借貸、網(wǎng)絡(luò)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)支付的累計交易額達到70萬億元。

       根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融分析技術(shù)平臺的監(jiān)測電子商務(wù)數(shù)據(jù)，我國累計違規(guī)平臺已超3200家，目前仍有違規(guī)平臺1800余家在活動，其中沒有備案的83家，金融數(shù)據(jù)在境外的816家，實行誘導性宣傳的668家，收益率過高的66家，違規(guī)開展業(yè)務(wù)的190家。

       此外，監(jiān)測還發(fā)現(xiàn)涉及傳銷的虛擬貨幣有400多種，其中60%以上的傳銷幣網(wǎng)站服務(wù)器部署在境外，傳銷幣日活躍用戶達到10萬人次。

       以上數(shù)據(jù)表明，對違規(guī)平臺仍需引起高度重視。如一家名叫“IGOFX”的公司，打著“躺著賺美金”的口號，以每星期派息的方式，在半年時間內(nèi)就瘋狂發(fā)展了40多萬人的下線，騙取金額高達人民幣300多億元。

       有統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，中國互聯(lián)網(wǎng)欺詐造成的損失達到了GDP的0.63%，僅次于美國的0.64%。在當下大熱的消費金融領(lǐng)域，超過50%的壞賬來源于欺詐。

       “由于互聯(lián)網(wǎng)金融的輕資產(chǎn)、跨區(qū)域、高隱蔽性特征，大量犯罪分子混雜其中，逃避監(jiān)管，很多情況下讓人防不勝防。”。針對上述互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的問題和風險，周宏仁表示，在加快互聯(lián)網(wǎng)金融法律法規(guī)體系建設(shè)的同時，必須要著手解決互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展中面臨的比較緊迫的監(jiān)管技術(shù)問題。

       工信部、國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心已經(jīng)成功開發(fā)了國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險分析技術(shù)平臺，該平臺以互聯(lián)網(wǎng)金融信息提取和事件預(yù)警作為切入點，以互聯(lián)網(wǎng)金融異常分析和發(fā)現(xiàn)為目標，初步實現(xiàn)了與互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的事前摸底、事中監(jiān)測、事后跟蹤、風險應(yīng)對、綜合分析的閉環(huán)體系，為實現(xiàn)國家對互聯(lián)網(wǎng)金融的有效管理打下了基礎(chǔ)。